Плюсовете и минусите на високорисковите инвестиции

Съдържание

• Инвестиции с ливъридж
• Настроики
• Високодоходни облигации
• Валути
• Развиващи се и гранични пазари
• Пени акции
• Нишови ETF

Що се отнася до инвестирането, всеки има своя собствена толерантност към риска. Тази толерантност може да варира в зависимост от финансовото ви състояние, финансовите ви цели, възрастта ви и много други фактори.

Повечето хора се чувстват удобно да инвестират в някои акции, разбирайки, че потенциалът за положителна възвръщаемост обикновено си струва риска с течение на времето. Други изобщо избягват фондовия пазар и им е удобно да държат парите си на сигурно убежище като облигации или основни спестовни сметки.

Има някои инвестиции, които предлагат потенциал за относителна възвръщаемост по-висока от средната, но те идват и с голяма доза риск. Тези високорискови инвестиции не са за всеки, но те биха могли да помогнат на човек по пътя на богатството, ако има стомаха за това.

Нека разгледаме потенциалните ползи и недостатъци на някои по-рискови инвестиции.

Инвестиции с ливъридж

Инвеститор, който иска да спечели повече пари, може да използва заеми средства, за да увеличи потенциалната възвръщаемост на всяка инвестиция. Възможно е да видите два или дори три пъти типична възвръщаемост, използвайки ливъридж, но има еднакъв риск и от долната страна. Запомнете: ливъриджът може да увеличи както вашата печалба, така и вашите загуби.

Има много продукти с ливъридж, включително борсово търгувани фондове с двоен или дори троен ливъридж. Например можете да инвестирате в тройно заложен S&P 500 ETF, който ще предложи трикратна възвръщаемост на индекса. Разбира се, това означава, че губите три пъти парите, ако пазарът спадне. Нещо повече, възвръщаемостта на тези ETF с ливъридж се основава на ежедневната възвръщаемост на индекса, така че можете да загубите доста пари за един ден.

Инвестициите с ливъридж могат да имат цел за някои инвеститори, но рядко са добри продукти за тези с фокус в дългосрочен план.

Настроики

Търговията с опции е потенциален начин да спечелите пари от наличности или друга сигурност, дори ако пазарът не върви нагоре.

Когато купувате договор за опции, вие по същество купувате правото да закупите или продадете актив на определена цена преди определена дата. Например можете да сключите споразумение за продажба на 100 акции от акции на Apple на цена от $ 150 на акция. Ако в този момент акциите се търгуват за много по-малко, вие печелите пари.

Има видове опции, които могат да доведат до големи или дори неограничени загуби, особено за продавачите. Един пример е гола опция, инвеститорът може да заложи срещу акция и да загуби много пари, ако акциите се покачат. Да кажем например, че вярвате, че акциите на Apple няма да се покачат над 150 долара за акция. Сключвате договор с „забавна цена“ от $ 150, определена да изтече през юни 2019 г. Когато юни се търкаля и Apple се търгува на цена от $ 210, инвеститорът губи разликата или $ 60 на акция. На теория загубата е неограничена, тъй като няма ограничение за това колко висока може да бъде цената на акциите.

Може да отнеме време, за да разберете тънкостите на опциите, така че търговията трябва да се извършва от по-опитни инвеститори. Дори тези, които твърдят, че знаят какво правят, могат да загубят големи суми пари.

Високодоходни облигации

Обичайно е възрастните инвеститори и пенсионери да инвестират на пазара с фиксиран доход чрез корпоративни и общински облигации и американски хазна. Този тип инвестиции рядко се провалят и предлагат стабилен, предвидим поток от доходи. Но е възможно да получите по-висока възвръщаемост от облигации, ако сте готови да закупите по-рисков дълг. Това се нарича рискова премия.

Повечето облигации идват с рейтинги въз основа на кредитоспособността на кредитополучателя, с рейтинги AAA за най-надеждните облигации и рейтинги толкова ниски, колкото CCC или дори D за най-слабите облигации. Облигациите с нисък рейтинг често се наричат ​​„неинвестиционни“, „спекулативни“ или „боклуци“.

Възможно е да се постигне добра възвръщаемост от облигации с нисък рейтинг, тъй като ниският рейтинг не е гаранция, че кредитополучателят ще изпълни задълженията си. Но рядко е добра идея да вложите голям процент от парите си в тези видове облигации.

Валути

Стойностите на валутите могат да се променят бързо и драстично. Способността ви да предвиждате и действате по тези движения ще определи успеха ви в печеленето на пари на валутния пазар или валутата. Дивите колебания на валутите, особено извън САЩ, предлагат потенциал за висока възвръщаемост, ако прогнозирате промените правилно. Но търговията на форекс не е за хора със слаби сърца, тъй като грешният залог на валута може да доведе до загуба на всичко, което сте инвестирали. За да направим нещата по-рискови, валутите често се търгуват с помощта на ливъридж, така че загубите ви могат да се умножат.

Когато търгувате с валути, най-добре е да избягвате прекалено много пари, обвързани в една сделка, да избягвате използването на ливъридж и да използвате поръчки за стоп-лос, за да предотвратите големи загуби.

Развиващи се и гранични пазари

Американският фондов пазар надеждно се е увеличил с течение на времето, така че намирането на истински изгодни предложения не винаги е лесно. Ето защо много инвеститори търсят в чужбина млади икономики за възможности за растеж.

Възможно е да инвестирате в акции и дългове от нововъзникващите икономики като Китай, Индия и много страни в Южна Америка, Африка и Източна Европа. Тези страни са по-рано в своите цикли на растеж в сравнение със Съединените щати, така че има потенциал да се наблюдава нарастване на стойността на инвестициите с течение на времето.

Граничните пазари обикновено са по-малки и дори по-назад от развиващите се пазари по отношение на растеж, но все пак могат да предложат възможности за инвеститори. Страни като Естония, Виетнам и Кения често се считат за гранични пазари.

Развиващите се и граничните пазари предлагат възможности, но идват с риск. Тези страни често не са толкова стабилни икономически или политически. Известно е, че те не изпълняват задълженията си. Техните пазари могат да бъдат много по-нестабилни и непредсказуеми от САЩ. Не е лоша идея да смесвате нововъзникващи и гранични инвестиции във вашия портфейл, но не забравяйте да ги балансирате с по-безопасни и по-надеждни активи.

Пени акции

Повечето инвеститори са свикнали да виждат публично търгувани акции на големи борси като Нюйоркската фондова борса и NASDAQ. Но много компании са твърде малки, за да бъдат регистрирани на тези борси и затова търгуват „на гише“ или на така наречените „розови листове“. Можете да купите евтини акции на тези компании и ако в крайна сметка те избухнат в растеж, можете да спечелите много пари.

Имайте предвид обаче, че тези акции се търгуват на борсата, тъй като са делистирани от големи борси или никога не са били достатъчно големи, за да бъдат изброени на първо място. Голям брой от тези стотинки никога не се увеличават. Всъщност много от тези малки компании изобщо не отчитат никакви продажби или приходи и съществуват само на хартия. Освен това акциите на стотинки често са обект на манипулация на цените, при които нечестни хора промотират акции на компанията, за да изпомпват цената на акциите и след това да продават с печалба.

Нишови ETF

Броят на борсово търгуваните фондове нарасна драстично през последните години. Сега има повече от 2900 ETF на разположение на инвеститорите и много от тях имат много специфични и уникални инвестиционни цели. Има ETF, обвързани с почти всеки пазар и индекс, които можете да си представите, като много от тях са проектирани да предлагат потенциално високи награди в замяна на висок риск. Има няколко ETF, например, които се опитват да отразят VIX или индекса на волатилност. Съществуват и обратни ETF, предназначени да се покачват, когато пазарът спадне (но потенциално обратното.) Тези видове инвестиции могат да предложат потенциал за по-висока възвръщаемост, отколкото по-основните инвестиции, но също така могат да изложат инвеститор на потенциално по-големи загуби. Общият съвет за средните инвеститори е да стоят настрана от тези видове нишови продукти.