Как да изградим LGBT-приятелски инвестиционен портфейл

Съдържание

• Изследване на компании
• Проучване на инвестициите
• Намиране на финансов плановик

Много или всички продукти, представени тук, са от нашите партньори, които ни компенсират. Това може да повлияе за кои продукти пишем и къде и как продуктът се появява на страница. Това обаче не влияе на нашите оценки. Нашите мнения са наши собствени. Ето списък с нашите партньори и ето как печелим пари. Информацията за инвестиции, предоставена на тази страница, е само за образователни цели. NerdWallet не предлага консултантски или брокерски услуги, нито препоръчва или съветва инвеститорите да купуват или продават определени акции или ценни книжа.

Всяка публично търгувана компания публикува тримесечни резултати, като приходи и печалба на акция. Но много инвеститори са също толкова заинтересовани дали бизнесът постига тези резултати, като същевременно е социално приобщаващ. За някои инвеститори това включва притежаване на акции в компании с ЛГБТ приятелска офис среда, както и наемане и бизнес практики.

Резултатите показват, че тези практики могат да подобрят възвръщаемостта. Доклад за Credit Suisse от 2016 г. установява, че кошница от 270 запазени за ЛГБТ акции превъзхожда широкия индекс с три процентни пункта през предходните шест години. А индексът за равенство на работното място на Denver Investments Wealth Management на дружества, подходящи за ЛГБТ, победи индекса S&P 500 с близо четири процентни пункта през 2016 г.

„Има нещо зад ЛГБТ приобщаващите практики, което се разпространява върху всички служители“, казва Джон Н. Робъртс, партньор и портфолио мениджър в Денвър Инвестмънтс. „Нашите 20-годишни изследвания показват, че когато компаниите се отнасят по-добре към своите служители, те получават по-добри резултати и това води до по-висока възвръщаемост на акционерите.“

" Прочети

Ако искате да добавите към портфолиото си повече приятелски настроени към LGBT компании, ето няколко начина да започнете.

Изследване на компании

„Робъртс“ от Денвър Инвестмънтс има следния съвет: Отидете отвъд декларациите за SEC и други корпоративни комуникации. „Прекарваме много време в разговори със служителите, а не просто в разговори с ръководството“, казва той. „Търсим компании, които се разхождат в сравнение с онези, които просто говорят разговора.“

Уебсайтове като Glassdoor.com, където служителите коментират своите настоящи и бивши работодатели, може да ви прочетат първоначално за приобщаването. Можете също да проверите:

Индекс на корпоративно равенство: ЦЕИ оценява включването на бизнеса в ЛГБТ по скала от 100 точки. Кампанията за правата на човека разработи този индекс през 2002 г. и оттогава го актуализира ежегодно. Повече от 500 фирми спечелиха най-добрия резултат през 2017 г.

Доклад Credit Suisse за ЛГБТ инвестициите: Този доклад за 2016 г. изследва връзката между многообразието, особено ЛГБТ приятелските практики, и ефективността на инвестициите. Това предполага, че разнообразието - включително активна про-ЛГБТ култура - е свързано със значително по-висока възвръщаемост на запасите.

Доклад Trillium Investing in Equality: Този доклад за 2016 г. обяснява как да се подкрепи LGBT включването, докато се инвестира в публично търгувани компании. Той предлага на компаниите да гледат и включва казуси на компании, които са се справяли с предизвикателства, свързани с ЛГБТ.

Проучване на инвестициите

Най-малко двама мениджъри на активи предлагат индекси, които проследяват дружества, подходящи за ЛГБТ, и двамата имат ETF, свързани с тях. Можете да прегледате индексите за инвестиционни идеи.

Индекс за равнопоставеност на работното място: Денвър Инвестмънтс разработи този индекс през 2001 г. Той включва компании с политики, подходящи за ЛГБТ - като например медицинска застраховка партньор - които правят бизнес и търгуват публично в САЩ. През последните пет години индексът възвръща 140% спрямо 89 % възвръщаемост за индекса S&P 500. ETF, създаден през февруари 2014 г., се е върнал малко по-малко от S&P - 37,5% до 39,8% - от самото начало.

Credit Suisse LGBT Equality Index: Този индекс, разработен през 2013 г., включва само компании, които са оценили 80 или повече в CEI на Кампанията за правата на човека. ETF е достъпен само за клиенти на Credit Suisse’s Private Banking USA.

Намиране на финансов плановик

Финансов съветник, специализиран в ЛГБТ проблемите, може да ви помогне да намерите приобщаващи инвестиции, както и да предостави по-изчерпателни финансови съвети. Потърсете такъв с акредитирани съветници за вътрешно партньорство от Колежа за финансово планиране. Тези съветници трябва да завършат курсова работа и да преминат тест по въпроси, свързани с ЛГБТ, включително трансфери на богатство, данъци и нужди в края на живота на местните партньори. Wells Fargo е първата банка, която изисква от финансовите си плановици да спечелят наименованието ADPA.

Безплатните директории за търсене на следните сайтове могат да ви помогнат да намерите близкия финансов плановик.

• Колеж за финансово планиране (изберете обозначението ADPA от падащото меню)

• PridePlanners

• GuideVine

Уверете се, че разбирате как се компенсира финансовият ви плановик и дали той или тя спазва фидуциарния стандарт, изискване всеки съвет, който получавате, да бъде във ваш най-добър интерес. Преди да изберете такъв, прочетете повече за това как да проучите съветник.

Д-р Джеймс Ф. Роял е писател на персонала в NerdWallet, уебсайт за лични финанси. Имейл: [имейл защитен] Twitter: @JimRoyalPhD.