Най-добри брокери за международни инвеститори

Съдържание

• Топ международни брокери
• Рискови фактори, които трябва да се вземат предвид
• Алтернативни инвестиции
• Долния ред

Инвеститорите никога не са имали повече възможности за достъп до световните пазари с хиляди различни борсово търгувани фондове (ETF) и американски депозитарни разписки (ADR), търгувани на борсите в САЩ. Докато ETF на държавите осигуряват експозиция към цяла икономика, те не осигуряват експозиция към конкретни акции в тези икономики. Много АРС също имат значително по-ниска ликвидност от чуждестранните акции, което ги прави второстепенен начин за инвестиране на чужди пазари.

В тази статия ще разгледаме най-добрите брокери за международни инвеститори, които искат да купуват и продават акции директно на чуждестранни борси.

Топ международни брокери

Много популярни американски брокери с отстъпки осигуряват достъп до определени международни пазари, като канадската фондова борса в Торонто (TSX), но не успяват да предложат достъп до по-неясни пазари. Добрата новина е, че има брокери, които предлагат такъв вид достъп за инвеститорите.

Interactive Brokers е най-популярният международен брокер за американски инвеститори, с достъп до над 50 борси по целия свят. Индивидуалните акаунти имат минимално изискване от 10 000 щатски долара и трябва да поддържат минимална месечна търговска активност или да получават такса. Фиксираните комисионни са само $ 1 за 100 акции, докато диференцираното ценообразуване варира в зависимост от обема на търговията и регулаторните такси, въпреки че е на много конкурентни цени.

Други брокерски компании в САЩ предлагат излагане на чужди пазари, включително Charles Schwab, OptionsXpress и MB Trading. Тези брокери имат по-ограничен набор от международни пазари от Interactive Brokers, но може да си струва да бъдат проучени за инвеститори, които се нуждаят само от излагане на определени пазари.

Инвеститорите, които търсят по-евтина или регионална експозиция, могат да обмислят посреднически услуги като OCBC Securities, която е базирана в Сингапур фирма, която предлага достъп до различни азиатски фондови борси. Най-значителната част от експозицията вероятно е A-акциите на Шанхайската фондова борса, които обикновено са трудно достъпни за чужденци. Докато гражданите на САЩ се приемат като клиенти, те не могат да търгуват на борси в САЩ, използвайки брокерската сметка.

Рискови фактори, които трябва да се вземат предвид

Международните инвеститори трябва да внимават при избора на чуждестранни брокерски дружества, тъй като те не са регулирани по същия начин, както американските. Също така, инвеститорите трябва да вземат предвид другите разходи и сложности, свързани с директното закупуване на чуждестранни акции.

Инвеститорите трябва да имат предвид, че чуждестранните посреднически услуги не се регулират от регулаторните агенции в САЩ, което означава, че те трябва да проверят надеждността на чуждестранните регулаторни агенции. Има много примери за чуждестранни брокери, които са затворили за една нощ, което е довело до пълна загуба на капитал. Международната търговия също може да бъде по-скъпа от вътрешната търговия и могат да се прилагат определени правила (като ограничения върху търговията на определени пазари).

Инвеститорите, закупуващи чуждестранни акции, също могат да бъдат задължени да плащат данъци върху капиталовата печалба на данъчни агенции в други страни. Например, инвеститор, който е реализирал печалба, търгувайки китайски акции, може да трябва да плати данъци върху тези печалби в Китай. Единственото изключение са държавите, които имат вече съществуващи споразумения със САЩ за избягване на двойното данъчно облагане. Някои брокери могат също да начисляват такси за конвертиране на валута върху всяка сделка, която може да се събере с течение на времето и да отхапе от рентабилността.

Алтернативни инвестиции

Международните инвеститори, които не искат караницата, свързана с покупката и продажбата на чуждестранни акции, може да поискат да обмислят международни ETF, търгувани в САЩ ADR или закупуване на активно управлявани взаимни фондове, насочени към чужди пазари.

Международните ETF позволяват на инвеститорите да се насочват към регионални или специфични за страната пазари с широка експозиция, докато активно управляваните взаимни фондове могат да предлагат управлявани от стойността или други подходи. Тези ценни книжа може да си струва да бъдат разгледани за инвеститорите, които не искат да инвестират времето и енергията си в анализ на чуждестранни акции. Това може да бъде плашещ процес, като се има предвид, че корпоративната и финансова информация не винаги е надеждна и актуална.

АРС представляват по-директен начин за инвестиране на чужди пазари, използвайки ценни книжа, търгувани в САЩ. Често тези ADR са компании със сини чипове, които са двойни листи в САЩ и на техния дом. Въпреки че стойността на тези два списъка може да варира, рядко има постоянна отстъпка, тъй като арбитражните търговци могат да се възползват от разликата, ако тя стане твърде широка. Това ги прави убедителна инвестиция, дори ако ликвидността е ограничена.

Долния ред

Международните инвеститори имат редица различни възможности при инвестиране на чужди пазари, включително международни ETF, ADR, изброени в САЩ, и взаимни фондове. Напредналите инвеститори, които търсят излагане на конкретни ценни книжа, може да помислят за закупуване на акции директно на чуждестранна валута, което изисква посредничество, което осигурява достъп до тези борси. Добрата новина е, че има няколко възможности за тези инвеститори.

Interactive Brokers е най-популярната международна инвестиционна платформа. Ще получите експозиция на над 50 борси по целия свят, но инвеститорите, които търсят по-евтина и специфична експозиция, може да искат да разгледат регионалните брокери като алтернатива. Важно е да се обмисли внимателно надеждността на тези брокери, както и разходите за инвестиране в чуждестранни акции, тъй като това може да бъде значително по-скъпо и рисковано от инвестирането в американски акции.

Балансът не предоставя данъчни, инвестиционни или финансови услуги и съвети. Информацията се представя без отчитане на инвестиционните цели, толерантността към риска или финансовите обстоятелства на конкретен инвеститор и може да не е подходяща за всички инвеститори. Предходните резултати не са показателни за бъдещи резултати. Инвестирането включва риск, включително възможната загуба на главница.